Оперативное финансовое планирование с помощью платежного календаря

Содержание:

• Разработка платежного календаря
• Платежный календарь как часть управленческого учета

Планирование денежных поступлений и платежей – неотъемлемая часть грамотного управления бизнесом. В долгосрочной перспективе для этого используют бюджет движения денежных средств – общую основу контроля финансов за год или квартал. 

Более точное управление денежными потоками достигается с помощью платежного календаря – основного инструмента оперативного финансового планирования, который показывает ежедневную динамику денежных средств в течение короткого периода (недели, месяца).

Разработка платежного календаря

Формирование платежного календаря – трудоемкая задача. Нужно создать подробный и удобный шаблон, собрать и продублировать данные обо всех запланированных доходах и расходах, разделить платежи по приоритетности, в конце каждого месяца заполнить таблицу на следующий. 

Значительно упрощает задачу автоматизированный онлайн-сервис со встроенным платежным календарем – «КУБ24. ФинДиректор». Эта программа предлагает: 

• готовый подробный шаблон;
• автоматический реестр плановых платежей;
• быстрый перенос данных из Excel, 1C, банков и других сервисов;
• прогноз кассовых разрывов и профессиональные рекомендации по их предотвращению;
• автоматическое формирование отчета «План-факт», показывающего отклонение от запланированных доходов и расходов.

Платежный календарь как часть управленческого учета

Платежный календарь – одна из многих составляющих управленческого учета, он позволяет анализировать, контролировать и регулировать ситуацию в бизнесе. 

К нему относятся различные отчеты по финансам, товарам, продажам и маркетингу – в сервисе «КУБ24. ФинДиректор» их более 50 видов. Кроме цифр пользователь получает визуальную информацию: графики, диаграммы, дашборды. 

Таким образом, в одной программе собрано все необходимое для полной оценки эффективности предприятия и разработки грамотных мер для ее повышения.

Как правило, управленческую отчетность, в том числе платежный календарь организации, ведет собственник бизнеса, но из-за нехватки времени или квалифицированных знаний эту задачу часто приходится делегировать бухгалтеру. 

С платформой «КУБ24. ФинДиректор» этого делать не придется – она полностью автоматизировала Платежный календарь и руководителю необходимо минимум времени для работы с ним. Для самостоятельного пользования руководителями программа обеспечивает:

• максимальную экономию времени за счет автоматизации процессов;
• доступ к данным 24/7;
• подсказки и рекомендации системы, помогающие разобраться в результатах.

Благодаря программе предпринимателю не придется ждать отчеты неделями, можно быть уверенным в их точности и четко представлять текущую ситуацию в бизнесе. 

Сервис позволяет принимать грамотные решения – например, если в платежном календаре намечается кассовый разрыв, система подскажет, какие расходы можно отложить или где взять средства для их покрытия. 

«КУБ24. ФинДиректор» – не просто программа для автоматических отчетов, но и надежный финансовый помощник любого бизнесмена.