Подозрительным клиентам осложнят побег из банков

Подозрительным клиентам осложнят побег из банков О том, что ЦБ рекомендует банкам информировать Росфинмониторинг сразу о нескольких типах операций, ранее не считавшихся подозрительными, говорится в письме ЦБ 191-Т, опубликованном вчера в «Вестнике Банка России». Из него следует, что на рынке выявлены случаи перевода средств в другой банк или просто закрытия счетов клиентами, после того как банк стал задавать им дополнительные вопросы по отмыванию или вовсе отказал в проведении операций по антиотмывочным основаниям. В связи с этим ЦБ рекомендует банкам считать подозрительными такие операции и информировать о них Росфинмониторинг.
Напомним, право отказывать в проведении операции подозрительным клиентам или и вовсе закрывать им счета у банков появилось летом 2013 года. О потенциальной проблеме «удобного» ухода криминальных клиентов из банка, при котором банки не информируют Росфинмониторинг, так как избавляются от подозрительного клиента, говорил еще в апреле этого года замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный. Теперь последовали меры по ее разрешению.
По мнению зампреда НСФР Александра Наумова, рекомендации ЦБ, возможно, помогут Росфинмониторингу оперативнее выявлять подозрительных клиентов банков. Логично выглядит рекомендация ЦБ и по мнению руководителя группы по системам комплаенс и ПОД/ФТ КПМГ в РФ и СНГ Дмитрия Чистова. «Это разумная реакция, которая направлена не просто на то, чтобы “рубить хвосты” многоходовых операций, не докапываясь до их источника, а реально отслеживать всю цепочку, используемую для легализации преступных доходов и финансирования терроризма»,- уверен он.
Впрочем, предложенная мера не панацея, считает член экспертного совета Института финансового планирования Алексей Гусев: «Во-первых, дополнительный “антилегализационный” запрос от банка может быть и неофициальным, и если в таком случае клиент сделает правильные выводы и самостоятельно закроет счет, сообщать о такой операции банку не придется». При этом, по мнению главы отдела финмониторинга банка топ-50, реализация рекомендаций ЦБ чревата для банков риском быть обвиненными в высокой вовлеченности в проведение сомнительных операций. «Одно дело, когда банк информирует Росфинмониторинг о закрытии счетов, и совсем другое — о выводе денег с них»,- рассуждает он. Если ЦБ будет учитывать эти операции как сомнительные, а объемы средств, выведенных со счетов перед их закрытием, суммировать в целях исчисления их объемов, то объем сомнительных операций будет искусственно завышаться, и банк может автоматически превысить планку в 3 млрд руб. сомнительных операций, после чего следует отзыв лицензии.
Ольга Шестопал, Светлана Дементьева
Источник - Новости Mail.Ru


commnetКомментарии

Пожалуйста, войдите / зарегистрируйтесь
или авторизируйтесь через любую соц. сеть, чтобы оставить комментарий.


Похожие новости
Экс-министра МВД подозревают в отмывании 10 млрд грн 20 нояб. 2018 г.

Экс-министра МВД подозревают в отмывании 10 млрд грн

Экс-министра внутренних дел Виталия Захарченко и его ближайшее окружение подозревают в отмывании 10 миллиардов гривен с помощью Смартбанка, об этом в понедельник, 19 ноября, со ссылкой на судебные материалы сообщают Українські Новини.Отмечается, что Генпрокуратура...

дальше...

Правда ли, что мы с вами разумные существа? 22 нояб. 2013 г.

Правда ли, что мы с вами разумные существа?

Правда ли, что мы с вами разумные существа? Правда ли, что наш мозг работает лишь на 10% своих возможностей? Почему обезьяны не учатся в университетах? Станем ли мы такими же, как они? Есть ли нам что перестраивать в голове?…Можно ли человека считать...

дальше...

Точка разумного объема поддержки Греции уже пройдена, считает Кудрин 03 июля 2015 г.

Точка разумного объема поддержки Греции уже пройдена, считает Кудрин

Российский экс-министр финансов уверяет, что Евросоюз не готов идти на новое крупное списание. "Грядущий референдум, скорее всего, разрешит некоторые среднесрочные политические противоречия, но не решит принципиально проблему нахождения Греции в еврозоне"...

дальше...

Обнаружена причина разумности позвоночных 11 дек. 2013 г.

Обнаружена причина разумности позвоночных

Британские ученые из Эдинбургского университета считают, что основы разумности человека были заложены более 500 млн. лет назад, то есть задолго до его появления. По их мнению, возможность умственного развития появилась еще с первыми хордовыми организмами...

дальше...

Росфинмониторинг ужесточит контроль за вывозом капитала за границу 26 июля 2015 г.

Росфинмониторинг ужесточит контроль за вывозом капитала за границу

Международная Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) рекомендовала 35 государствам, включая Россию, пресекать в аэропортах незаконную перевозку наличности за границу в целях предотвращения возможного...

дальше...

Центробанк переучит лишних сотрудников в борцов с отмыванием 16 июня 2014 г.

Центробанк переучит лишних сотрудников в борцов с отмыванием

Регулятору требуется больше специалистов в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.Штатная численность Центробанка в значительной степени раздута территориальными учреждениями. Такие выводы...

дальше...

ЦБ РФ переучит лишних сотрудников в борцов с отмыванием денег 16 июня 2014 г.

ЦБ РФ переучит лишних сотрудников в борцов с отмыванием денег

Регулятору требуется больше специалистов в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Штатная численность Центробанка в значительной степени раздута территориальными учреждениями. Такие выводы...

дальше...

Росфинмониторинг дал риэлторам инструкцию по выявлению преступных операций 14 марта 2019 г.

Росфинмониторинг дал риэлторам инструкцию по выявлению преступных операций

Служба финансового мониторинга попросила риэлторов и нотариусов обратить внимание на подозрительные моменты при заключении сделок по купле-продаже недвижимости. Их просят анализировать поведение клиентов, условия сделки и ...

дальше...

Последние новости

Новости на сегодня 25 февр. 2020 г.