Подозрительным клиентам осложнят побег из банков



Подозрительным клиентам осложнят побег из банков О том, что ЦБ рекомендует банкам информировать Росфинмониторинг сразу о нескольких типах операций, ранее не считавшихся подозрительными, говорится в письме ЦБ 191-Т, опубликованном вчера в «Вестнике Банка России». Из него следует, что на рынке выявлены случаи перевода средств в другой банк или просто закрытия счетов клиентами, после того как банк стал задавать им дополнительные вопросы по отмыванию или вовсе отказал в проведении операций по антиотмывочным основаниям. В связи с этим ЦБ рекомендует банкам считать подозрительными такие операции и информировать о них Росфинмониторинг.
Напомним, право отказывать в проведении операции подозрительным клиентам или и вовсе закрывать им счета у банков появилось летом 2013 года. О потенциальной проблеме «удобного» ухода криминальных клиентов из банка, при котором банки не информируют Росфинмониторинг, так как избавляются от подозрительного клиента, говорил еще в апреле этого года замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный. Теперь последовали меры по ее разрешению.
По мнению зампреда НСФР Александра Наумова, рекомендации ЦБ, возможно, помогут Росфинмониторингу оперативнее выявлять подозрительных клиентов банков. Логично выглядит рекомендация ЦБ и по мнению руководителя группы по системам комплаенс и ПОД/ФТ КПМГ в РФ и СНГ Дмитрия Чистова. «Это разумная реакция, которая направлена не просто на то, чтобы “рубить хвосты” многоходовых операций, не докапываясь до их источника, а реально отслеживать всю цепочку, используемую для легализации преступных доходов и финансирования терроризма»,- уверен он.
Впрочем, предложенная мера не панацея, считает член экспертного совета Института финансового планирования Алексей Гусев: «Во-первых, дополнительный “антилегализационный” запрос от банка может быть и неофициальным, и если в таком случае клиент сделает правильные выводы и самостоятельно закроет счет, сообщать о такой операции банку не придется». При этом, по мнению главы отдела финмониторинга банка топ-50, реализация рекомендаций ЦБ чревата для банков риском быть обвиненными в высокой вовлеченности в проведение сомнительных операций. «Одно дело, когда банк информирует Росфинмониторинг о закрытии счетов, и совсем другое — о выводе денег с них»,- рассуждает он. Если ЦБ будет учитывать эти операции как сомнительные, а объемы средств, выведенных со счетов перед их закрытием, суммировать в целях исчисления их объемов, то объем сомнительных операций будет искусственно завышаться, и банк может автоматически превысить планку в 3 млрд руб. сомнительных операций, после чего следует отзыв лицензии.
Ольга Шестопал, Светлана Дементьева
Источник - Новости Mail.Ru


commnetКомментарии

Пожалуйста, войдите / зарегистрируйтесь
или авторизируйтесь через любую соц. сеть, чтобы оставить комментарий.


Похожие новости
Банкиров заставят обменяться списками "криминальных прачечных" 07 мая 2014 г.

Банкиров заставят обменяться списками "криминальных прачечных"

Российское правительство поручило Центробанку, Минфину и Росфинмониторингу разработать систему, с помощью которой банки бы обменивались данными о клиентах, которые подозреваются в использование схем «отмывания» денег.В распоряжении «Ведомостей» оказался...

дальше...

Подозрительным переводам понижают планку 30 окт. 2018 г.

Подозрительным переводам понижают планку

Почему банки все чаще блокируют транзакции россиян.Онлайн-переводы свыше 15 тыс. руб. считать подозрительными: банки по требованию Росфинмониторинга все активнее блокируют операции россиян. Это происходит в рамках закона о борьбе с ...

дальше...

Экс-министра МВД подозревают в отмывании 10 млрд грн 20 нояб. 2018 г.

Экс-министра МВД подозревают в отмывании 10 млрд грн

Экс-министра внутренних дел Виталия Захарченко и его ближайшее окружение подозревают в отмывании 10 миллиардов гривен с помощью Смартбанка, об этом в понедельник, 19 ноября, со ссылкой на судебные материалы сообщают Українські Новини.Отмечается, что Генпрокуратура...

дальше...

Банковский надзор усилят зампредом 13 дек. 2016 г.

Банковский надзор усилят зампредом

По информации «Ъ», новый член совета директоров ЦБ Ольга Полякова, сейчас возглавляющая главное управление Банка России по Центральному федеральному округу (ЦФО), вскоре может получить статус зампреда ЦБ. По словам собеседников...

дальше...

Зампред ЦБ назвал сумму ущерба от действий хакерской группировки Cobalt в 2017 году 13 февр. 2018 г.

Зампред ЦБ назвал сумму ущерба от действий хакерской группировки Cobalt в 2017 году

Атакам подверглись более 240 кредитных организаций, из них успешных атак было более 11. Сумма хищений превысила 1 млрд рублей.Дмитрий Скобелкинзампред ЦБ Хакерская группировка Cobalt использует в том числе созданное для «мирного» тестирования...

дальше...

Mozilla считает, что Google замедляет YouTube в браузерах Edge и Firefox 25 июля 2018 г.

Mozilla считает, что Google замедляет YouTube в браузерах Edge и Firefox

Технический менеджер Mozilla предположил, что с последнем обновлением Google специально ухудшила работу YouTube в браузерах Mozilla Firefox и Microsoft Edge.Обвинение, которое было опубликовано в Twitter, предполагает, что сайт YouTube...

дальше...

Премьер Египта: Каир считает важным стратегическое сотрудничество с РФ 05 февр. 2015 г.

Премьер Египта: Каир считает важным стратегическое сотрудничество с РФ

Египетская рабочая "Группа по сотрудничеству с Россией" провела второе заседание, основными темами встречи стало рассмотрение экономических проектов, которые в Каире хотели бы обсудить с представителями российской делегации во время предстоящего визита...

дальше...

Росфинмониторинг дал риэлторам инструкцию по выявлению преступных операций 14 марта 2019 г.

Росфинмониторинг дал риэлторам инструкцию по выявлению преступных операций

Служба финансового мониторинга попросила риэлторов и нотариусов обратить внимание на подозрительные моменты при заключении сделок по купле-продаже недвижимости. Их просят анализировать поведение клиентов, условия сделки и ...

дальше...

гороскоп

Последние новости

Новости на сегодня 16 июля 2019 г.