Росфинмониторинг дал риэлторам инструкцию по выявлению преступных операций



Служба финансового мониторинга попросила риэлторов и нотариусов обратить внимание на подозрительные моменты при заключении сделок по купле-продаже недвижимости. Их просят анализировать поведение клиентов, условия сделки и обращать внимание на аффилированность сторон.

Росфинмониторинг дал риэлторам инструкцию по выявлению преступных операций

Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) подготовила для риэлторов и нотариусов рекомендации по выявлению сделок с недвижимостью, истинной целью которых является отмывание доходов, пишет РБК.

Росфинмониторинг отмечает, что в недвижимость могут инвестироваться «денежные средства, полученные в результате коррупционных правонарушений, преступлений в бюджетной сфере, в сфере незаконного оборота наркотиков и других правонарушений».

Ведомство просит риэлторов и нотариусов обращать внимание на три обстоятельства при заключении сделки — подозрительное поведение ее участников, особенности расчетов по сделке и особенности ее условий. В случае, если риэлтор или нотариус сочтен сделку подозрительной, он должен будет проинформировать Росфинмониторинг об этом.

Под подозрительным поведением Росфинмониторинг понимает «проявление клиентом чрезмерной скрытности и неопределенности ответов, например, на вопросы о принадлежности к категории публичных должностных лиц». Участник сделки, к которому риэлторы и нотариусы должны относиться с настороженностью, может скрывать информацию о бенефициарных владельцах (если речь идет о компании), источниках происхождения средств. Основанием для подозрения, согласно письму Росфинмониторинга, может стать «необычная заинтересованность» клиента относительно исполнения риэлтором или нотариусом антиотмывочного законодательства. Подозрительный клиент может попросить об упрощении или ускорении процедуры сделки, менять свои распоряжения на заключительном этапе сделки «необъяснимым образом» и настаивать на расчете наличными.

Особенности расчетов по сделке, на которые, по мнению Росфинмониторинга, стоит обратить внимание — присутствие крупных сумм наличных («в особенности, если суммы явно не соответствуют социально-экономическому положению сторон сделки»), фактическое финансирование сделки третьим лицом (когда за физлицо платит компания, нерезидент).

Риэлторы и нотариусы должны обращать внимание на откладывание выбора способа платежа или необоснованное изменение предварительно согласованного способа. Кроме того, под пристальное внимание должны попадать ситуации, когда элитную недвижимость покупает лицо, живущее в другом регионе России или нерезидент.

Другие условия сделок, на которые стоит обратить внимание — существенное расхождение между заявленной и рыночной стоимостью недвижимости, аффилированность участников сделки, неоднократное участие в сделках одних и тех же лиц в короткий период времени.

Служба по финансовому мониторингу отмечает, что использование недвижимого имущества в схемах легализации преступных доходов отнесено к группе умеренного риска по результатам Национальной оценки рисков легализации. В отчете Росфинмониторинга о Национальной оценке рисков легализации отмечается, что сектор недвижимости уязвим для противозаконных операций в связи со «сравнительно низкими транзакционными издержками ее использования для инвестиций». В качестве уязвимости Росфинмониторинг также упоминал возможность расчетов физлицом при покупке недвижимости наличными.

Читайте также


commnetКомментарии

Пожалуйста, войдите / зарегистрируйтесь
или авторизируйтесь через любую соц. сеть, чтобы оставить комментарий.


Похожие новости
Поздравления с праздником: С Днем риэлтора: картинки 15 дек. 2018 г.

Поздравления с праздником: С Днем риэлтора: картинки

Риелтор – агент по торговле недвижимостью. Чтобы отдать дань уважения этим специалистам и труду людей, задействованных в оформлении сделок с недвижимым имуществом, и был создан данный профессиональный праздник.В 2018 году 15 декабря не просто субботы...

дальше...

Суд вынес приговор риэлтору, отмывавшему деньги в соучастии с Березовским 09 марта 2015 г.

Суд вынес приговор риэлтору, отмывавшему деньги в соучастии с Березовским

 . Уголовный суд в Марселе приговорил к двум годам тюремного заключения условно агента по недвижимости Жан-Луи Борда, обвиняемого в отмывании денег в соучастии с бизнесменом Борисом Березовским.Также 78-летний подсудимый приговорен к выплате штрафа...

дальше...

Риэлтор, отмывавший деньги с Березовским, осужден во Франции 09 марта 2015 г.

Риэлтор, отмывавший деньги с Березовским, осужден во Франции

Агента по недвижимости Жан-Луи Борда приговорили к двум годам тюремного заключения условно и выплате штрафа в размере 200 тысяч евро.МОСКВА, 9 мар — РИА Новости. Уголовный суд в Марселе приговорил к двум годам тюремного заключения условно...

дальше...

Подозрительные люди: в Великобритании начались аресты недвижимости олигархов 12 марта 2018 г.

Подозрительные люди: в Великобритании начались аресты недвижимости олигархов

28 февраля британское Национальное агентство по борьбе с преступностью (National Crime Agency, NCA) объявило о получении двух судебных приказов (unexplained wealth orders, UWOs), обязывающих неназванного владельца люксовой английской...

дальше...

Список "подозрительного" имущества чиновников предложили расширить 24 дек. 2015 г.

Список "подозрительного" имущества чиновников предложили расширить

Институт законодательства и сравнительного правоведения при правительстве России предлагает разработать методику выявления у чиновников неправедно нажитых богатств: автомобилей, ценных бумаг, предметов роскоши.Закон разрешает забирать все это в доход...

дальше...

Подозрительным клиентам осложнят побег из банков 14 нояб. 2014 г.

Подозрительным клиентам осложнят побег из банков

О том, что ЦБ рекомендует банкам информировать Росфинмониторинг сразу о нескольких типах операций, ранее не считавшихся подозрительными, говорится в письме ЦБ 191-Т, опубликованном вчера в «Вестнике Банка России». Из него следует, что на рынке выявлены...

дальше...

Хабаровские «черные риэлторы» смогут избежать наказания? 24 авг. 2015 г.

Хабаровские «черные риэлторы» смогут избежать наказания?

Мы неоднократно публиковали информацию об аферистах и мошенниках, в том числе в сфере недвижимости.   Но в данной публикации пойдет речь о неординарной ситуации, сложившейся в городе Хабаровске. Как сообщает сайт Web-Компромат, преступники из...

дальше...

Подозрительным переводам понижают планку 30 окт. 2018 г.

Подозрительным переводам понижают планку

Почему банки все чаще блокируют транзакции россиян.Онлайн-переводы свыше 15 тыс. руб. считать подозрительными: банки по требованию Росфинмониторинга все активнее блокируют операции россиян. Это происходит в рамках закона о борьбе с ...

дальше...

гороскоп

Последние новости

Новости на сегодня 21 марта 2019 г.