ЦБ проверит магазины и рестораны, которые не принимают карты

Их выручка может использоваться для незаконного обналичивания, говорят эксперты.

ЦБ проверит магазины и рестораны, которые не принимают карты

Центробанк готовится провести контрольные закупки в магазинах и ресторанах, которые отказываются принимать безналичную оплату, сообщил зампред ЦБ Дмитрий Скобелкин (его цитирует «Интерфакс»). С начала года ЦБ получил право проводить контрольные закупки в банках, в других компаниях регулятор может проводить их вместе с другими контролирующими органами.

Уклонение от приема карт — распространенная схема для аккумулирования наличных и их последующей продажи тем, кто занимается незаконным обналичиванием средств. ЦБ борется с этими и другими сомнительными операциями.

В 2018 г., по данным ЦБ, незаконное обналичивание снизилось в 1,3 раза — до 176 млрд руб. Но теневой оборот наличных все равно присутствует, докладывал в марте руководитель Росфинмониторинга Юрий Чиханчин Владимиру Путину.

И рынок меняется: теневая продажа наличных из банковского сектора начинает смещаться в другие сектора, в частности в торговый, рассказывал он президенту, признавая это «большой проблемой».

Купить наличные у торговых предприятий гораздо проще, а обнаружить схемы сложнее. Сильно грешат и рестораны, рассказывал топ-менеджер небольшого банка: нередко просят посетителей заплатить наличными под видом сбоев с эквайрингом. Затем пробитые чеки аннулируются как ошибочные, выручка продается. Деньги же на счетах появляются от каких-то компаний по нарисованным договорам, говорил он. Рестораны в регионах часто даже не устанавливают терминалы для приема карт, знает рисковик банка из топ-20.

Сейчас в ЦБ 26 заявок на контроль приема карт, уточнил Скобелкин. Ситуация с ресторанами, по его словам, «неповальная», а спрос на наличные у ресторанов может быть связан с тем, что дорогие и крупные заведения закупают продукцию на рынках за наличные: «Но не принимать карты — это, конечно, полное безобразие, и мы с этим вопросом активно разбираемся, у нас он на контроле».

Закон о защите прав потребителей с 2015 г. обязывает принимать к оплате банковские карты все предприятия с годовой выручкой более 60 млн руб. За отказ КоАП предусматривает штраф: до 50 000 руб. для компаний и до 30 000 руб. для должностных лиц.

ЦБ не контролирует ритейл, но может прийти с ФНС, полицией или органами по защите прав потребителей, объясняет директор по развитию UFG Wealth Management Андрей Пожитков. По его словам, рестораны действительно не только активно используют наличные при покупках продуктов и выплате зарплат, но и продают их. Административные штрафы в 50 000 руб. по сравнению с заработком на продаже наличных незаметны, ЦБ нужен более жесткий контроль, чтобы заставить эту норму работать, уверен он.

По данным оператора фискальных данных «Платформа ОФД» (ежедневно обрабатывает 35 млн чеков), доля оплаты наличными в общепите и магазинах в I квартале 2019 г. в среднем на 10% меньше, чем за аналогичный период 2018 г. В гипермаркетах доля наличных в общей сумме покупки — 38%, в супермаркетах — 49%, в магазинах у дома — 59%. В ресторанах его доля 32%, в кафе и столовых — 38%, в заведениях фастфуда — 42%.

Средняя комиссия за незаконное обналичивание в России составляет 14−15%, рассказывал Скобелкин в начале апреля. По данным ЦБ, теневыми финансовыми услугами чаще всего пользуется строительный сектор (29%), сектор услуг (кроме логистики — 22%) и оптово-розничная торговля (по 16% в товарах промышленного назначения и товарах народного потребления).

Анна Холявко


commnetКомментарии

Пожалуйста, войдите / зарегистрируйтесь
или авторизируйтесь через любую соц. сеть, чтобы оставить комментарий.


Похожие новости
Европа борется с «тенью», а Америка наблюдает 28 окт. 2017 г.

Европа борется с «тенью», а Америка наблюдает

Офшорная аристократия начинает суетитьсяОдной из самых серьёзных проблем мировой экономики является её теневой сектор – хозяйственная и финансовая деятельность физических и юридических лиц вне сферы регулирования и контроля государства. Один из распространённых...

дальше...

Почти треть сомнительных операций в 2018 году провели строительные компании 19 марта 2019 г.

Почти треть сомнительных операций в 2018 году провели строительные компании

ЦБ впервые раскрыл, какие компании чаще всего пользуются теневыми финансовыми услугами.Самый высокий спрос на теневые финансовые услуги в 2018 г. был у компаний строительного сектора, сообщил Центробанк. На них пришлось...

дальше...

Центробанк начинает борьбу с наличными займами 18 февр. 2014 г.

Центробанк начинает борьбу с наличными займами

Половина займов до зарплаты, предоставляемых гражданам микрофинансовыми организациями, к 2017 году должна будет выдаваться либо на «пластик», либо на электронный кошелек. К 2017 году половина всех займов до зарплаты должна будет выдаваться микрофинансовыми...

дальше...

Сумма безналичных расчетов платежными картами ЦРБ ДНР в 2018 году выросла почти вдвое 03 янв. 2019 г.

Сумма безналичных расчетов платежными картами ЦРБ ДНР в 2018 году выросла почти вдвое

архивДонецк, 3 янв — ДАН. Жители ДНР в минувшем году осуществили оплату за товары и услуги с помощью безналичного расчета посредством платежных карт Центрального Республиканского Банка на сумму свыше 1,4 миллиона рублей. Об этом сегодня сообщили ДАН в...

дальше...

Рубль: наличный и безналичный 05 февр. 2014 г.

Рубль: наличный и безналичный

Россия обладает бесценным опытом строительства эффективной экономики. Сегодня денежные системы всех стран мира, устроены следующим образом: в странах Запада в общем объеме денежной массы примерно 90% приходится на безналичные деньги, и лишь 10% - на...

дальше...

Любовь к наличному расчету 07 марта 2014 г.

Любовь к наличному расчету

Государство пытается ограничить бесконтрольное передвижение наличных и анонимных средств. Выступая в начале этой недели на правительственном часе в Совете Федерации, глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин предложил ввести ограничения на перемещение наличных...

дальше...

Командировочных оставят без наличных 03 июля 2014 г.

Командировочных оставят без наличных

В Госдуме готовят моральную компенсацию для Visa и MasterCard. Командировочные и представительские расходы должны перечисляться на банковские корпоративные карты — законопроект о закреплении такой практики готовит зампредседателя комитета Госдумы по...

дальше...

Комиссионный спор: из-за ставок на эквайринг товары могут подорожать 24 мая 2019 г.

Комиссионный спор: из-за ставок на эквайринг товары могут подорожать

Ритейл предупредил банки, что не удержит стоимость продукции из-за высоких тарифов на оплату картами.Ритейлеры предупредили банки и платежные системы: если ставки по эквайрингу не упадут, то цены в магазинах...

дальше...

Последние новости

Новости на сегодня 15 окт. 2019 г.