Банки нашли новую причину для блокировки счетов россиян

Банки нашли новую причину для блокировки счетов россиян

Российские банки начали использовать новый инструмент для блокировки средств. Пользователю теперь необходимо предоставлять по запросу информацию о происхождении денег и о том, на что будут потрачены деньги, сообщает газета "Известия".

С новыми требованиями столкнулись клиенты Сбербанка и МКБ. Представители компаний запросили информацию о происхождении денег для открытия вклада, а также объяснение, на что были потрачены денежные средства, снятые со счета.

Один из клиентов решил перевести накопленную сумму со счета в МСП Банке на вклад в МКБ. Последняя кредитная организация потребовала объяснить источник средств и предоставить выписки из банка, где деньги хранились ранее. Более того, МКБ попросил объяснить в письменном виде, как в дальнейшем будут использованы средства.

"Клиент копил деньги на крупную покупку на вкладе в одном банке, но вывести их было удобнее через счет в другом - Сбербанке. Спустя неделю после снятия средств в кассе госбанк заблокировал счет, потребовав от клиента предоставить документы о происхождении средств и разъяснить, на что они были потрачены", - пишет издание. Когда клиент предоставил документы, банк пообещал принять решение по счету в течение трех недель.

В случае отсутствия объяснений о происхождении финансов клиент может лишиться доступа к счету. Причем перечень документов для разблокировки счета индивидуален в каждом случае: могут понадобиться даже договоры об оказании услуг или документы дарения.

В Центробанке и МКБ ситуацию не прокомментировали. В Сбербанке указали, что обращаются к клиенту за пояснениями в соответствии с законодательством, уточнив, что должны проверять операции от 600 тысяч рублей.

Банки из топ-30 подтвердили журналистам, что постоянно проводят мониторинг операций клиентов на соответствие "антиотмывочному" законодательству.


commnetКомментарии

Пожалуйста, войдите / зарегистрируйтесь
или авторизируйтесь через любую соц. сеть, чтобы оставить комментарий.


Похожие новости
Банки разъяснили условия блокировки 28 нояб. 2018 г.

Банки разъяснили условия блокировки

В каких случаях могут прервать трансакцию.Оправдываться за каждый рубль не нужно. Банки опровергли информацию о том, что они просят обосновать переводы даже в тысячу рублей. Накануне СМИ рассказали, что некоторые кредитные...

дальше...

Хакеры использовали сайт проверки активации Apple для разблокировки украденных iPhone 30 янв. 2017 г.

Хакеры использовали сайт проверки активации Apple для разблокировки украденных iPhone

iPhone и iPad пользуются большим спросом на вторичном рынке. Но, покупая бывший в употреблении гаджет, нужно удостовериться в отсутствии блокировки активации в iCloud. Раньше для этого достаточно было зайти на официальный сайт Apple, ввести IMEI или серийный...

дальше...

Страсть к накоплениям 08 апр. 2014 г.

Страсть к накоплениям

ПФР объявил результаты «общенародного референдума» о новой пенсионной реформеПенсионный фонд России объявил итоги так называемой «переходной кампании» за 2013 год. Рутинный отчет, который ведомство регулярно публикует на своем сайте каждый год, на этот...

дальше...

От Центробанка требуют объяснений 04 февр. 2014 г.

От Центробанка требуют объяснений

Мегагулятор потерял контроль над ситуацией с национальной валютой и боится в этом признаться. Перечитывая заявление Банка России от 13 января 2014 года о том, что рубль отправляется в свободное плавание и регулятор больше не будет ежедневно выделять...

дальше...

МКБ может увеличить уставный капитал на 70 проц за счет продажи своих акций НПФ - газета 29 мая 2015 г.

МКБ может увеличить уставный капитал на 70 проц за счет продажи своих акций НПФ - газета

Вслед за Промсвязьбанком, увеличившим капитал за счет продажи своих акций негосударственным пенсионным фондам /НПФ/, подобную сделку готовит Московский кредитный банк/МКБ/, сообщает газета «Коммерсант». Вчера МКБ сообщил о том, что...

дальше...

Прощай, Slide to unlock: обзор экрана блокировки iOS 10 13 сент. 2016 г.

Прощай, Slide to unlock: обзор экрана блокировки iOS 10

13 сентября Apple выпустила «самый крупный релиз самой совершенной в мире мобильной операционной системы» — iOS 10. Новая ОС отличается обновленным приложением «Сообщения», улучшенным Пунктом управления с отдельным разделом, посвященным воспроизведению...

дальше...

ВЭБ уверен в успехе кредитования МСП, но стратегию скорректирует 24 нояб. 2014 г.

ВЭБ уверен в успехе кредитования МСП, но стратегию скорректирует

Счетная палата пришла к выводу, что механизм поддержки малого и среднего бизнеса ВЭБом неэффективен и должен быть коренным образом пересмотрен. "Согласны частично", — сообщили РИА Новости в пресс-службе госкорпорации, отвечая на вопрос об оценке итогов...

дальше...

Блокировка Telegram – фикция. Роскомнадзор бессилен – люди не ушли из любимого мессенджера 16 апр. 2018 г.

Блокировка Telegram – фикция. Роскомнадзор бессилен – люди не ушли из любимого мессенджера

Павел Городницкий – о цирковом представлении, которое развернул Роскомнадзор.Пятничным утром 13 апреля Таганский суд постановил заблокировать Telegram на территории России. Более того, Роскомнадзору разрешили приступить к блокировке немедленно – в этом...

дальше...

Последние новости

Новости на сегодня 20 сент. 2019 г.