Россиян предупредили о возможной блокировке карт за небольшой перевод денег

Россиян предупредили о возможной блокировке карт за небольшой перевод денег

Россиян предупредили о возможной блокировке банковской карты за небольшой денежный перевод. Об этом агентству «Прайм» рассказал старший преподаватель кафедры «Банковское дело» Университета «Синергия» Антон Рогачевский.

Он объяснил, что при блокировании карт банки руководствуются федеральным законом «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путtм и пособничеству терроризму».

По словам Рогачевского, к блокировке часто приводит сомнительная операция. По его словам, к таковой могут отнести даже «банальный перевод» денег с карты на карту. Зачастую это происходит при ведении владельцем предпринимательской деятельности.

«Если вы физическое лицо, то по закону не можете вести бизнес. Для этого нужна регистрация юридического лица или ИП, поэтому перевод с назначением платежа "покупка чего-либо", скорее всего, послужит причиной блокировки карты», — уточнил он.

Также эксперт пояснил, что причинами для блокировки может стать подозрительная активность. По словам Рогачевского, если вы совершаете много различных операций в разных направлениях за короткий период, то карту могут заблокировать. Подозрительным считается, когда на карту поступает много платежей в короткий срок.

Преподаватель напомнил, что наличие задолженности, в том числе по ЖКХ, штрафам и алиментам у владельца карты также может привести к блокировке.

«Чтобы разблокировать карту, особенно если ваши действия были легитимными, необходимо позвонить в банк и объяснить сотруднику происхождение средств. Не стоит забывать и о мошенниках, которые совершают звонки клиентам, говорят о блокировке карты и просят назвать реквизиты карты и CVV-код. Настоящий сотрудник банка не будет задавать эти вопросы для идентификации клиента», — посоветовал специалист.


Похожие новости
Комитет Госдумы рекомендовал ко второму чтению законопроект об идентификации участников лотерей 12 февр. 2020 г.

Комитет Госдумы рекомендовал ко второму чтению законопроект об идентификации участников лотерей

Участников лотерей с небольшим выигрышем будут идентифицировать, если есть подозрения, что они замешаны в отмывании доходов или финансировании терроризма. Соответствующий законопроект Комитет по финансовому рынку рекомендовал Госдуме к принятию во втором...

дальше...

Из-за ошибок приставов житель Башкирии 2 года платит чужие алименты 19 марта 2018 г.

Из-за ошибок приставов житель Башкирии 2 года платит чужие алименты

Невероятное совпадение привело к тому, что слесарь из Башкирии 2 года выплачивает алименты чужим детям. Многодетный башкирец проживает вместе со своими тремя детьми, однако из его заплаты ежемесячно вычитают алименты в пользу детей мужчины из Волгограда...

дальше...

Альфа-банк объяснил массовую блокировку карт клиентов 07 марта 2020 г.

Альфа-банк объяснил массовую блокировку карт клиентов

Массовая блокировка карт Альфа-банка связана с тем, что их номера ранее были скомпрометированы, объяснил газете «Ведомости» представитель кредитной организации.По его словам, оказалось, что угрозы для средств клиентов в данный момент нет. Блокировка карт...

дальше...

Мошенники нашли новый способ украсть ваши деньги с карты. Пострадала известная ведущая Мария Командная 18 февр. 2019 г.

Мошенники нашли новый способ украсть ваши деньги с карты. Пострадала известная ведущая Мария Командная

Телефонное мошенничество становится все более продвинутым. Преступники не только представляются сотрудниками банка, чтобы ограбить вас, но и подменяют номера телефонов. Так у телеведущей Марии Командной украли 90 тысяч рублей. Mail...

дальше...

Вкладоискатели: банки нашли новую причину для блокировки счетов 13 июня 2019 г.

Вкладоискатели: банки нашли новую причину для блокировки счетов

Кредитные организации озаботились судьбой снятых с депозитов денег.Банки начали использовать очередной инструмент для блокировки средств. Кредитные организации стали интересоваться, на что клиенты тратят снятые со счета деньги...

дальше...

Высокие налоги сократили число ИП в РФ до кризисного уровня 12 февр. 2014 г.

Высокие налоги сократили число ИП в РФ до кризисного уровня

Число индивидуальных предпринимателей в России за 2013 год сократилось на 500 тысяч до 3,5 миллиона человек — уровня 2008 года. Об этом, как сообщает «Прайм», заявил первый вице-премьер Игорь Шувалов на встрече с президентом РФ Владимиром Путиным. Зампред...

дальше...

Как разблокировать iPhone X после неудачной попытки идентификации, не покидая экран блокировки 20 нояб. 2017 г.

Как разблокировать iPhone X после неудачной попытки идентификации, не покидая экран блокировки

После неудачной разблокировки экрана iPhone X при помощи Face ID можно предпринять вторую попытку идентификации почти незамедлительно, об этом сообщает iDownLoadBlog.Нет сомнений, что iPhone X — уникальный смартфон, а система распознавания лица пользователя...

дальше...

Россиянам раскрыли способ разоблачить телефонных мошенников 18 июля 2020 г.

Россиянам раскрыли способ разоблачить телефонных мошенников

Россиянам раскрыли способ разоблачить телефонных мошенников: для этого необходимо обращать внимание на нестандартные формы коммуникации со стороны позвонившего и просить уточнять дополнительные данные. Об этом в интервью агентству «Прайм» рассказал генеральный...

дальше...

Последние новости

Новости на сегодня 28 февр. 2021 г.