В ЦБ назвали критерии карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес

В ЦБ назвали критерии карт и электронных кошельков, вовлеченных в теневой бизнес

ЦБ России назвал критерии для выявления банками платежных инструментов, используемых теневым бизнесом. Например, это могут быть незаконные онлайн-казино, финансовые пирамиды, нелегальные форекс-дилеры и криптовалютные интернет-обменники, говорится в сообщении регулятора.

Участники подобных структур осуществляют прием платежей от граждан и обратные выплаты не со своих расчетных счетов, а с банковских карт и электронных кошельков, зачастую оформленных на подставных лиц. Эти карты не используются в магазинах, ими не оплачивают коммунальные и прочие услуги, но с помощью них проводятся необычные по частоте совершения и суммам операции.

Банкам стоит обратить внимание на необычно большое количество контрагентов (более десяти в день, более 50 в месяц); большое количество операций по зачислению и/или списанию средств (более 30 в день); крупные объемы операций (более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц); короткий промежуток времени между зачислением и списанием средств (одна минута и менее); в течение недели средний остаток средств на счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по счету; операции по списанию средств проводятся не в пользу юрлиц или индивидуальных предпринимателей; совпадение информации об одном устройстве, используемом разными людьми для удаленного доступа к услугам по переводу денежных средств.

В ЦБ добавили, что для автоматизированной обработки значительного по объему потока платежей "теневики" применяют специальные программные модули, подключаемые к сайтам финорганизаций с услугами по переводу денег (P2P-сервисов, используемых добросовестными физическими лицами для платежей "с карты на карту", "с кошелька на кошелек" и т.д.).

По словам представителей регулятора, необходимо оперативно выявлять таких лиц и принимать в отношении их счетов соответствующие меры. Банкам следует обеспечить хорошую защиту P2P-сервисов, чтобы их нельзя было использовать для преступных действий. Всё это должно привести к сокращению подозрительных переводов и операций.




Похожие новости
ЦБ оценил обязательства лишенных лицензий форекс-дилеров перед клиентами 27 дек. 2018 г.

ЦБ оценил обязательства лишенных лицензий форекс-дилеров перед клиентами

Клиентами пяти форекс-дилеров, лицензии которых аннулировал ЦБ, являются 2000 человек, сообщает агентство «Прайм» со ссылкой на заявление директора департамента рынка ценных бумаг и товарного рынка Центробанка Ларисы Селютиной. Общая сумма...

дальше...

ЦБ хочет разрешить доступ к рынку форекс только квалифицированным инвесторам 21 февр. 2019 г.

ЦБ хочет разрешить доступ к рынку форекс только квалифицированным инвесторам

Центробанк считает необходимым ограничить доступ к рынку форекс для неквалифицированных инвесторов, такой подход будет предусмотрен законопроектом о категориях инвесторов-физлиц, рассказал в интервью ТАСС зампред ЦБ Владимир Чистюхин...

дальше...

Неопытных россиян защитят от потерь на форексе 09 сент. 2021 г.

Неопытных россиян защитят от потерь на форексе

Комитет по стандартам деятельности форекс-дилеров при Центробанке захотел защитить неопытных россиян от потерь при торговле на форекс, пишет РБК. Ведомство разработало изменения в базовый стандарт рынка.Документ в числе прочего предусматривает ограничения...

дальше...

Пирамиды другой формы: финансовые мошенники возвращаются в офлайн 08 мая 2019 г.

Пирамиды другой формы: финансовые мошенники возвращаются в офлайн

В прошлом году из-за их деятельности лишились почти 2,5 млрд рублей.Ущерб от деятельности финансовых пирамид в 2018 году составил почти 2,5 млрд рублей, что более чем в три раза больше, чем в 2017-м, следует...

дальше...

ЦБ запретит банкам предоставлять форекс-услуги гражданам 21 нояб. 2014 г.

ЦБ запретит банкам предоставлять форекс-услуги гражданам

Банк России намерен запретить банкам работать на рынке форекс с населением, сообщает агентство Reuters со ссылкой на первого зампреда ЦБ Сергея Швецова. Соответствующие поправки предложено внести в обсуждаемый законопроект о форексе. Таким образом, регулятор...

дальше...

Модуль Фила перестал посылать сигналы на Землю 15 нояб. 2014 г.

Модуль Фила перестал посылать сигналы на Землю

Научный модуль "Фила" перешел в спящий режим и прекратил передавать данные с кометы. "Наш посадочный модуль уснул. Спокойной ночи, "Фила", - говорится в сообщении Европейского космического агентства.Ранее сообщалось, что у модуля возникли проблемы с...

дальше...

Поселок ВПЭЛС подключают к централизованному водоснабжению в Волгограде 03 дек. 2016 г.

Поселок ВПЭЛС подключают к централизованному водоснабжению в Волгограде

На сегодняшний день все работы завершены. Об этом ВДТВ рассказали в мэрии. В настоящее время идут пуско-наладочные работы на отдельных системах и установках. Сдадут объект в конце года.Водопровод жители поселков 5-й...

дальше...

ЦБ назвал признаки подозрительных кошельков и карт 13 сент. 2021 г.

ЦБ назвал признаки подозрительных кошельков и карт

Российский ЦБ назвал восемь признаков, по которым банки могут выявить карты или электронные кошельки, используемые в теневом бизнесе в качестве платежных каналов. Предполагается, что кредитные организации смогут не только выявлять, но и предотвращать...

дальше...

Последние новости

Новости на сегодня 06 дек. 2021 г.