Банки добиваются права отказывать в переводах по решению суда

Банки добиваются права отказывать в переводах по решению суда

Российские банки в рамках борьбы с сомнительными переводами средств по исполнительным листам предложили дать им право отказывать в таких операциях. Об этом говорится в письме Национального совета финансового рынка (НСФР), направленном в Минюст.

Как сообщает РБК, представители организации поделились с ведомством своим видением возможных поправок в законодательство, которые должны помочь решить проблему обналичивания и отмывания денег через исполнительные листы. Такие махинации бывают двух видов: через взыскание фиктивно созданной задолженности, когда компании в сговоре обращаются в суд, даже в иностранный, и добиваются законного основания для списания средств со счета одной фирмы, в том числе заблокированного, в пользу другой. Второй вариант - подделка самого исполнительного листа. Так или иначе, банки сейчас не вправе отказывать предъявителю такого документа.

В рамках своей инициативы НСФР поддерживает идею правительства зачислять средства по исполнительным листам только на счета в российских банках, даже если получателем денег выступает нерезидент. Также финансовые организации хотят отказывать предъявителю документа, если в нем не указаны дополнительные данные должника, такие как дата и место рождения, серия и номер паспорта, ИНН и СНИЛС для физлиц, а для компаний — ИНН и ОГРН. Приставы обязаны уточнять эти сведения в исполнительных листах с 1 октября 2019 года, когда вступили в силу оправки к закону об исполнительном производстве, однако зачастую не делают этого, что создает дополнительные проблемы. Также банки настаивают, чтобы в электронную базу Федеральной службы судебных приставов попадали только листы с дополнительными реквизитами.

"Мы выявляли, что зачастую в деле об исполнительном производстве есть все необходимые персональные данные, а в самом листе они остаются не всегда. Исполнительская дисциплина где-то хромает, поэтому стоит сделать так, что листы с неполными данными чисто технически нельзя будет загрузить в электронную базу ФССП, и дать банкам право на отказы", - пояснил замглавы НСФР Александр Наумов.

Также представители банковского сектора предлагают организовать переводы по исполнительным листам от зарубежных судов только через систему ФССП. "Корни проблем и у отмывания денег, и у мошенничества через исполнительные листы одни и те же: банки не имеют возможностей с абсолютной точностью верифицировать такие документы и отказывать в их приеме", - подытожил Наумов.

Как писал Ruposters, более 30 российских банков рискуют потерять лицензию в 2021 году.


Похожие новости
Минюст предложил лишать должников единственного жилья 09 янв. 2017 г.

Минюст предложил лишать должников единственного жилья

Министерство юстиции России разработал законопроект, который предусматривает возможность обращения взыскания на единственное жилье должника, передает ТАСС. В настоящее время действует запрет на такую меру.Министерство выступает против распространения...

дальше...

Налоговики потребуют с россиян 13% от списанных долгов 10 сент. 2014 г.

Налоговики потребуют с россиян 13% от списанных долгов

По мнению ведомства, списанные безнадежные долги — доход должника, с которого должен быть уплачен НДФЛ.Сотни тысяч россиян, которым банки списали долги как безнадежные, могут столкнуться с налоговыми претензиями: по мнению налоговиков, с суммы «прощенного»...

дальше...

Горячую воду отключили должникам в Приморье 22 окт. 2014 г.

Горячую воду отключили должникам в Приморье

Владивосток, 22 октября, PrimaMediaГорячую воду отключили должникам в Приморье. Сотрудники ОАО «ДГК» установили в квартирах заглушки на трубах, снять которые самостоятельно без угрозы затопления невозможно. Юристы в 2014 году совместно с судебными приставами...

дальше...

Банки поставили рекорд по размеру списанных долгов 03 сент. 2014 г.

Банки поставили рекорд по размеру списанных долгов

С января по июль кредитные организации вычистили со своих балансов безнадежные кредиты на 113 млрд рублей. Как выяснили «Известия», за 7 месяцев 2014 года банки списали 113,2 млрд рублей безнадежных долгов, на 27% (или 31 млрд рублей) превысив показатель...

дальше...

Кабмин предложил упростить процедуру взыскания незначительных долгов по страховым взносам 07 нояб. 2019 г.

Кабмин предложил упростить процедуру взыскания незначительных долгов по страховым взносам

В Госдуму внесён законопроект, увеличивающий суммы страховых взносов на обязательное страхование от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний, пеней и штрафов, подлежащих взысканию за счёт имущества должника, с 500 рублей до 3...

дальше...

Законно ли обналичивание материнского капитала: уголовная ответственность 11 янв. 2019 г.

Законно ли обналичивание материнского капитала: уголовная ответственность

В связи с увеличением размера материнского капитала, который полагается после рождения второго ребенка, возросло и количество мошеннических действий для его обналичивания. Законом четко оговорены расходы, на которые можно использовать средства из маткапитала...

дальше...

Пермские приставы: "Списанию долгов с кредитных счетов дана однозначная оценка. Они законны" 20 февр. 2016 г.

Пермские приставы: "Списанию долгов с кредитных счетов дана однозначная оценка. Они законны"

В 2015 году у судебных приставов стало заметно больше работы. Долги населения растут, число исполнительных производств — тоже. Заместитель главного судебного пристава Пермского края Ольга Накарякова рассказала Properm.ru, какие меры эффективны...

дальше...

СМИ сообщили о схеме отмывания денег с помощью судебных приставов 03 февр. 2017 г.

СМИ сообщили о схеме отмывания денег с помощью судебных приставов

В России появилась «защищенная со всех сторон законом» схема отмывания денег, ключевым звеном которой является Федеральная служба судебных приставов (ФССП). Об этом в пятницу, 3 февраля, пишет газета «Коммерсантъ».Схема реализуется через двух юридических...

дальше...

Последние новости

Новости на сегодня 25 февр. 2021 г.